이제 은행은 종합 자산관리
컨설팅을 받는 곳

선대로부터 물려받은 꼬마 빌딩을 매각하고 미뤄온 상속 준비를 시작하기로 결심한 자산가 A 씨는 최근 고민에 빠졌다. 복잡해진 양도세와 증여세, 취득세까지 고려해야 할 세금이 많아 의사결정 부담이 커졌기 때문이다. 대출 조건 상담을 위해 방문한 센터에서 속내를 이야기하자, 담당자는 본점 자산관리 전문가 그룹과 바로 대면 상담을 주선해 주었다. A 씨는 각 분야 전문가들과 한자리에 모여 원스톱 One-stop 상담을 통해 고민거리와 궁금증을 한 번에 속 시원하게 해결할 수 있었다. 먼저 부동산 전문가와 함께 인근 지역의 소형 빌딩 거래 사례를 비교하고 리모델링 개발 가능성을 점검하며, 정확한 가치분석 작업을 진행했다. 이어서 부동산 매도 전에 검토해야 하는 양도세와 사전증여를 위한 절세 플랜까지 세무 전문가와 꼼꼼히 점검했다. 상담 결과를 바탕으로 우리은행의 폭넓은 네트워크를 활용한 부동산 매도 자문 계약을 체결함으로써 답답했던 문제를 말끔히 해결할 수 있었다. 한발 더 나아가 매각 이후 현금 운용 포트폴리오 방안까지 자산관리 전문가의 조언을 들으며 예상치 못한 일석삼조의 자산관리 솔루션을 동시에 완성했다.

우리은행 자산관리컨설팅센터는

빠르게 변화하는 불안정한 금융 환경 속에서 믿고 의지할 수 있는 우리은행 TC 고객의 일대일 자산관리 전담 파트너이자, 리스크를 관리하는 주치의다. 거액 자산가는 물론, MZ세대를 포함한 모든 세대에게 합리적인 절세 전략 준비와 자산관리는 이제 선택이 아닌 필수가 되었다. 자산관리컨설팅센터는 우리은행 본점 자산관리그룹 소속 전문가로, 금융 서비스와 연결된 재무 분야를 폭넓게 검토하고 최적의 솔루션을 제공한다. 부동산, 세무, 자산관리 전문가 그룹인 만큼 각 분야의 전문 자격과 충분한 현장 경험을 축적한 20여 명의 전문가가 초고액 자산가와 법인 고객의 재무관리 전담 자문 역할을 수행한다. 고객의 소중한 자산을 안정적으로 관리하고, 나아가 다음 세대에 전달하는 자산 승계 작업까지 함께 하는 자산관리 파트너로서 고객과 함께 현장에서 호흡하고 있다. 또한 영업점 방문이 어렵거나 해외에 거주하는 고객을 위해 2021년 하반기부터 유선과 화상 등 비대면 상담 채널까지 확대해 서비스를 제공한다. 우리은행 TC 고객은 WON뱅킹 또는 인터넷뱅킹을 통해 직접 원하는 시간에 분야별 전문가 상담을 예약하고, 보다 편리하게 상담할 수 있다.

부동산투자지원센터 (왼쪽부터) 원영제 대리,
박상욱 팀장, 남혁우 과장, 김능수 부부장, 이선호 차장, 조규성 차장, 도한준 과장

국내 부동산 매수·매도 자문부터
해외 부동산까지 무엇이든 척척

부동산 자문 컨설팅 서비스

부동산투자지원센터는 부동산 투자 관련 자문 서비스부터 보유 중인 부동산의 시장가치를 점검하는 부동산 케어 특화 서비스까지 다방면의 부동산 투자자문 업무를 수행한다. 국내 부동산뿐 아니라 해외 부동산 투자와 사전 신고 절차까지 고객을 위한 최적의 솔루션을 제공한다.
먼저 부동산 전문가들이 부동산 관련 단편적인 궁금증에 대해 무료 자문 서비스를 제공한다. 또한 꼬마 빌딩, 상가 등 상업용 부동산에 투자하거나 매각할 때 반드시 고려해야 할 의사결정 시기와 투자 방식, 대상 부동산의 가치를 정확히 분석해 투자수익을 극대화할 수 있는 부동산 투자자문 서비스를 유료로 진행한다. 특히 최근 새로 도입한 ‘부동산케어 특화서비스’는 우리은행 TC 고객을 위한 전용 서비스(무료)로 보유 중인 상업용 부동산의 현황과 가치 증진 요소를 체크해 1:1 맞춤 솔루션을 제공한다. 서비스를 신청하면 전담 전문가가 지정되어 입지와 상권·지역·거래 동향 등을 면밀히 검토하고, 임대료와 부동산의 적정 가치, 인허가 사항 등 부동산과 관련된 모든 사항을 분석한다. 이를 바탕으로 부동산의 부가가치 창출 방안까지 개별 보고서로 제시해 서비스를 이용한 고객의 만족도가 매우 높다는 후문이다.

[주요 업무 분야]

부동산 투자 정보 분석 : 부동산시장과 정책 동향, 부동산 공법 분석을 통한 중장기 투자 방향 제시
부동산 매수 및 매도 자문 : 상업용 부동산 매도·매수 시기, 투자 방식, 전략 및 가치판단 자문
부동산케어 특화서비스 : 보유 부동산 관리, 처분과 개발 가능성 진단을 통한 최적 활용 방안 제시

TAX컨설팅센터 (왼쪽부터) 이민지 대리, 배치열 과장,
신동찬 과장, 황철중 팀장, 호지영 과장, 김문수 대리,
남정휘 차장, 양동현 차장

국세청과 금융 분야 출신
전문가의 세심한 절세 플랜 제시

세무 자문 컨설팅 서비스

개정된 세법에 신속하게 대응하지 못하거나, 세법 규정을 잘못 해석해 거액의 세금과 가산세까지 부담하게 되었다는 안타까운 이야기를 주변에서 자주 접하게 된다. 우리은행 TAX컨설팅센터는 복잡한 세무 관련 고민거리를 해결하기 위해 국세청을 포함한 다양한 금융 분야 출신 세무사들이 모인 자산관리컨설팅센터의 핵심 브레인 그룹이다. 전문 자격과 네트워크, 특히 현장의 풍부한 상담 경험을 축적한 세무사들이 다양한 절세 방안을 사례와 함께 제시하고, 복잡한 세무 문제에 대한 합리적인 해결 방안을 도출한다. 양도소득세·종합부동산세 등 부동산 관련 세금은 물론, 상속과 증여, 나아가 가업승계와 법인전환 등 자산 승계와 자산 이전까지 세대를 넘어서는 자산관리 전 분야에서 TC 고객 의 든든한 조언자 역할을 수행한다.

[주요 업무 분야]

자산의 보유와 매도 관련 세무 컨설팅 : 종합부동산세, 양도소득세 등
효율적 자산 이전 관련 세무 컨설팅 : 상속세와 증여세 등
사업자 관련 세무 컨설팅 : 법인세, 종합소득세 및 가업승계 관련 세제 등
기타 세법 개정에 따른 신속한 정보 제공과 절세 방안 제시

자산관리서비스팀 (왼쪽부터) 이원일 차장,
손창남 부부장, 박중혁 부부장, 서상원 팀장,
유혁 부부장, 이재복 차장, 정선미 부부장

현장과 본점의 듀얼케어
종합자산관리

자산관리 자문 서비스

냉온탕을 넘나드는 금융시장 변화와 투자 정보 홍수 속에서 합리적인 투자 판단과 안정적인 성과 추구는 가능할까? 은행, 증권, 자산운용, 보험 등 다양한 투자 경력과 전문 자격을 갖춘 자산관리서비스팀은 이런 복잡한 금융 환경에서 믿고 신뢰할 수 있는 우리은행 TC 고객의 든든한 자산관리 동반자다. 글로벌시장 투자전략과 전망에 기반해 주식, 채권, 달러를 포함한 다양한 자산에 분산투자하는 포트폴리오를 제안하고, 정기적인 사후관리 서비스를 통해 이를 점검한다. 고객의 투자 정보를 계량적으로 분석하고 투자 목적과 투자 성향, 절세 전략에 부합하는 1:1 자산 배분 전략과 포트폴리오를 구성해 고객의 소중한 자산을 지키고 안정적으로 증식할 수 있는 최적의 금융 서비스를 제공한다. 특히 최근 새로 도입한 듀얼케어Dual-care 자산관리 서비스는 본점과 현장이 함께 협업하는 입체적인 자산관리 서비스로, 포트폴리오 리뷰와 점검을 통해 리밸런싱 대안까지 제시한다. 풍부한 투자 경험과 노하우를 갖춘 본점 포트폴리오 매니저PM가 현장의 자산관리 전담 직원PB과 함께 협업해 고객 상담을 진행하고, 포트폴리오를 밀착 관리함으로써 중장기 투자 파트너로 성공 모델을 제시한다.

[주요 업무 분야]

금융시장 분석과 포트폴리오 제안 : 개인과 법인 고객 맞춤형 포트폴리오 제안, 금융상품
상담
은퇴와 노후설계 솔루션 제공 : 현금흐름 분석과 은퇴 및 절세 플랜 준비
듀얼케어 자산관리 서비스 : 고객 포트폴리오 리뷰와 자산 배분 전략 점검, 리밸런싱 대안
제시